2008 - la crise en Russie et dans le monde, ses conséquences sur l'économie mondiale. Crise financière mondiale 2008 : causes et contexte

2024 Auteur: Henry Conors | [email protected]. Dernière modifié: 2024-02-12 07:12

En 2008, la crise a balayé le monde entier. Le début des problèmes financiers mondiaux a commencé avec l'effondrement du marché boursier. Dans la balustrade du 21 au 22 janvier, le chaos régnait sur tous les échanges. Non seulement les cours des actions se sont effondrés, mais aussi les actions des entreprises qui se portaient bien. Même de grandes entreprises comme Gazprom en Russie ont subi des pertes. Peu de temps après la chute des actions sur le marché mondial du pétrole, le prix du pétrole a commencé à baisser. Une période d'instabilité a commencé sur les marchés boursiers, qui a laissé une empreinte significative sur les marchés des matières premières. Malgré les tentatives des économistes pour justifier la situation (ils ont annoncé publiquement la correction des cours boursiers), le 28 janvier, le monde entier a eu l'occasion d'assister à un nouveau krach boursier.

Comment la crise a-t-elle commencé ?

En 2008, la crise n'a pas commencé le 21 janvier avec une chute des stocks, mais le 15 janvier. Le groupe bancaire Citigroup a enregistré une réduction de ses bénéfices, qui a été le principal moteur de la baisse de la valeur des actions à la Bourse de New York. Les événements suivants ont eu lieu:

Dow Jones a chuté de 2,2 %.
Standard &Poor's en baisse de 2,51 %.
Nasdaq Composite - de 2,45 %.

Seulement 6 jours plus tard, les conséquences des changements de prix se sont manifestées en bourse et ont marqué la situation dans le monde entier. La plupart des acteurs du marché des changes ont finalement vu qu'en réalité, de nombreuses entreprises ne se sentent pas très bien. Derrière des taux de capitalisation élevés, derrière le coût élevé des actions, se cachent des pertes chroniques. De nombreux experts économiques ont prédit une crise en 2008 en 2007. Il a été suggéré que deux ans plus tard, la Russie connaîtrait des moments difficiles en raison du fait que les ressources du marché intérieur ne seraient jamais épuisées. Pour l'économie mondiale, le ralentissement a été prédit plus tôt.

Enjeux des Messagers du monde en 2008 et développements

Bien que la crise mondiale de 2008 ait commencé avec la chute des bourses, il y avait de nombreuses conditions préalables à son apparition. La chute des stocks n'était qu'un signal d'alarme d'une situation en évolution dynamique. Une surproduction de marchandises et une importante accumulation de capital ont été enregistrées dans le monde. L'instabilité des changes a témoigné qu'il y avait certains problèmes avec la vente des marchandises. Le prochain chaînon endommagé de l'économie mondiale était la sphère de la production. Les changements mondiaux dans l'économie provoqués par la crise de 2008 ont eu un impact significatif sur la vie des gens ordinaires.

L'économie mondiale a été caractérisée par une situation où les opportunités et les perspectives des marchés étaient complètement épuisées. Malgré la possibilité d'accroître la production et la disponibilité de fonds gratuits, les revenus sont devenustrès problématique. Dès 2007, on pouvait voir les revenus de la classe ouvrière chuter dans des pays comme les États-Unis et le Royaume-Uni. La contraction des marchés pouvait difficilement être contenue par une augmentation à la fois des crédits à la consommation et des crédits hypothécaires. La situation s'est aggravée lorsqu'il est devenu évident que la population était incapable de payer même les intérêts des emprunts.

La première crise mondiale de l'histoire de l'humanité

Dans la période de 2008 à 2009, la plupart des pays du monde ont été confrontés à une crise financière et économique, ce qui a conduit le phénomène à recevoir le statut de "mondial". La crise de 2008, longtemps restée dans les mémoires, a touché non seulement les pays capitalistes, mais aussi les économies des États post-socialistes. La dernière régression dans le monde jusqu'en 2008 à une si grande échelle s'est produite en 1929-1933. À cette époque, les choses allaient si mal que des villages en carton se sont développés autour des grandes villes américaines, car la majeure partie de la population, en raison du chômage, ne pouvait pas assurer un salaire décent. Les spécificités du développement de chaque pays du monde ont déterminé les conséquences du phénomène pour chaque peuple.

La coexistence dense des économies du monde, la dépendance de la plupart des États vis-à-vis du dollar, ainsi que le rôle mondial des États-Unis sur le marché mondial en tant que consommateur, ont conduit au fait que l'intérieur de l'Amérique problèmes ont été "réimprimés" sur la vie de presque tous les pays. Seuls la Chine et le Japon sont restés hors de l'influence du « géant économique ». La crise n'a pas été comme un coup de tonnerre. La situation s'épanouit progressivement et systématiquement. Un effondrement possible de l'économie a été indiqué par de fortes tendances haussières. De plus, les États-Unis ont réussi en 2007 à baisser le taux d'intérêt de 4,75 %. Il s'agit d'un phénomène inhabituel pour une période de stabilité, qui n'est pas passé inaperçu des spéculateurs fondamentalistes. Il vaut la peine de dire que le fait qu'il n'y ait pas eu de réaction sur le marché des changes à la baisse des taux en Amérique en tant que tel annonçait les difficultés à venir. Ce qui s'est passé à la veille de la crise n'est qu'une des premières étapes habituelles du phénomène. Les États ont déjà des problèmes pendant cette période, mais ils sont cachés et ne se font pas clairement sentir. Dès que l'écran a été déplacé et que le monde a vu l'état réel des choses, la panique a commencé. Il n'y avait rien à cacher, ce qui a conduit à l'effondrement de l'économie dans la plupart des États.

La crise financière de 2008 dans le monde

Les principales caractéristiques de la crise et ses conséquences sont communes à tous les États du monde. Dans le même temps, il existe également des différences importantes qui caractérisent chaque pays. Par exemple, dans 9 des 25 pays du monde, une forte augmentation du PIB a été enregistrée. En Chine, le chiffre a augmenté de 8,7% et en Inde de 1,7%. Si l'on considère les pays post-soviétiques, le PIB est resté au même niveau en Azerbaïdjan et en Biélorussie, au Kazakhstan et au Kirghizistan. La Banque mondiale a mis l'accent sur le fait que la crise de 2008 a entraîné une chute générale du PIB en 2009 de 2,2 % dans le monde. Pour les pays développés, ce chiffre était de 3,3 %. Les marchés en développement et émergents n'ont pas connu une baisse, mais une augmentation, même minime,seulement 1,2 %.

L'ampleur de la chute du PIB a été très variable selon les pays. Le plus gros coup est tombé sur l'Ukraine (la chute était de 15,2%) et la Russie (7,9%). Cela a conduit à une diminution de la compétitivité globale des pays sur le marché mondial. L'Ukraine et la Russie, qui s'appuyaient sur les forces d'autorégulation du marché, ont subi des conséquences plus graves de nature socio-économique. Les États qui ont préféré conserver soit le commandement, soit des positions fortes dans l'économie ont facilement enduré le « chaos économique ». Ce sont la Chine et l'Inde, le Brésil et la Biélorussie, la Pologne. Bien que la crise de 2008 ait laissé une certaine empreinte sur chacun des pays du monde, elle avait partout sa propre force et sa propre structure.

Crise économique mondiale en Russie: début

Les causes de la crise de 2008 pour la Russie n'étaient pas seulement externes, mais aussi internes. La chute du prix du pétrole et des métaux a fait tomber le sol sous les pieds du grand État. Ce ne sont pas seulement ces industries qui ont été touchées. La situation s'est considérablement aggravée en raison de la faible liquidité de la masse monétaire du pays. Le problème a commencé en 2007, entre septembre et octobre. C'était un signal clair que l'argent des banques russes était presque épuisé. La demande de prêts des citoyens a dépassé de nombreuses fois l'offre disponible. La crise de 2008 en Russie a été marquée par le fait que les institutions financières nationales ont commencé à emprunter des fonds à l'étranger avec intérêt. Dans le même temps, la Banque centrale de Russie proposait un taux de refinancement de 10 %. Dès le 1er aoûtEn 2008, la taille de la dette extérieure du pays s'élevait à 527 milliards de dollars. Avec le début de la crise mondiale, à l'automne de la même année, les États occidentaux ont cessé de financer la Russie en raison de la situation.

Le principal problème de la Russie est la liquidité de l'argent

Pour la Russie, c'est la liquidité de la masse monétaire qui a formé la crise de 2008. Les raisons générales, comme la chute des stocks, étaient secondaires. Malgré la croissance annuelle de la masse monétaire du rouble pendant 10 ans de 35 à 60%, la monnaie ne s'est pas renforcée. Alors que la crise mondiale de 2008 était sur le point de se manifester, les principaux pays occidentaux formaient un certain état des choses. Donc, 100 cu. Le PIB de chaque État correspondait à au moins 250-300 USD. actifs bancaires. En d'autres termes, les actifs totaux des banques étaient 2,5 à 3 fois supérieurs aux valeurs totales du PIB des États. Le rapport de 3 à 1 rend la structure financière de chacun des États stable par rapport non seulement aux changements externes, mais aussi aux changements internes. En Russie, lorsque la crise financière de 2008 a commencé, il n'y avait pas plus de 70 à 80 roubles d'actifs pour 100 roubles de PIB. C'est environ 20 à 30 % de moins que la masse monétaire du PIB. Cela a conduit à la perte de liquidités dans la quasi-totalité du système bancaire de l'État, les banques ont cessé de prêter. Un petit pépin dans le fonctionnement de l'économie mondiale a eu un effet néfaste sur la vie du pays dans son ensemble. La situation dans le pays, provoquée par la crise de 2008, se répète jusqu'à ce que le problème de la liquidité de la monnaie nationale soit complètement éradiqué.

La Banque centrale de Russie elle-même a provoqué la crise

La crise de 2008 en Russie est due en grande partie à des facteurs internes. L'influence extérieure n'a fait qu'augmenter la régression dans le pays. Au moment où la Banque centrale de la Fédération de Russie a décidé d'augmenter le taux d'intérêt, le niveau de production a fortement chuté. Le nombre de défauts dans le secteur réel, avant même que la crise de 2008 ne se manifeste, variait dans les 2 %. Fin 2008, la Banque Centrale relève le taux de refinancement à 13%. Le plan était d'équilibrer l'offre et la demande. En fait, cela a entraîné une augmentation du coût des prêts pour les petites, moyennes et entreprises privées (18-24%). Les prêts sont devenus insoutenables. Le nombre de défauts de paiement a été multiplié par 3 en raison de l'incapacité des citoyens à rembourser leurs dettes aux banques. À l'automne 2009, le pourcentage de défauts de paiement dans le pays était passé à 10. Le résultat de la décision sur le taux d'intérêt a été une forte réduction des volumes de production et la fermeture d'un grand nombre d'entreprises dans tout l'État. Les causes de la crise de 2008, que le pays a dans une large mesure créées lui-même, ont conduit à l'effondrement de l'économie d'un État en développement à forte demande de consommation et à haute performance économique. Il aurait été possible d'éviter les conséquences du chaos mondial en injectant des fonds dans des banques fiables par le bloc financier de l'État. L'effondrement du marché boursier n'a pas eu un impact aussi important sur l'État, car l'économie des entreprises n'a que peu à voir avec la négociation en bourse et 70 % des actions sont détenues par des investisseurs étrangers.

Causes de la crise mondiale de nature mondiale

En 2008-2009, la crise a touché presque tous les secteurs de l'activité gouvernementale, en particulier le pétrole et ceux qui étaient directement liés aux ressources industrielles. Une tendance qui se développait avec succès depuis 2000 a été réduite à néant. Les prix des biens agro-industriels et de « l'or noir » ont augmenté. Le prix du baril de pétrole a culminé en juillet et s'est arrêté à 147 dollars. Plus que ce coût, le prix du carburant n'a jamais augmenté. Avec la hausse des prix du pétrole, les prix de l'or ont augmenté, ce qui a déjà nourri les soupçons des investisseurs sur une évolution défavorable de la situation.

Pendant 3 mois, le prix du pétrole est tombé à 61 $. D'octobre à novembre, il y a eu une autre baisse de prix de 10 $. La baisse du coût du carburant est à l'origine de la baisse des indices et des niveaux de consommation. Dans la même période, la crise hypothécaire a commencé aux États-Unis. Les banques ont donné aux gens des fonds pour acheter un logement à hauteur de 130% de leur valeur. En raison de la baisse du niveau de vie, les emprunteurs ne remboursaient pas leurs dettes et les garanties ne couvraient pas la dette. Les dépôts des citoyens américains ont tout simplement fondu sous nos yeux. Les conséquences de la crise de 2008 ont marqué la plupart des Américains.

Qu'est-ce qui a fait déborder le vase ?

En plus des événements décrits ci-dessus, certains phénomènes qui se sont produits dans le monde avant la crise ont laissé leur empreinte sur la situation. A titre d'exemple, on peut rappeler le détournement de fonds par un trader à plein temps d'une des plus grandes banques françaises, Société Générale. Jérôme Carviel a non seulement systématiquement ruiné l'entreprise, il a clairement montré au public toutes les lacunes du travail des plus grandsorganisation financière. La situation a clairement montré à quel point les commerçants salariés peuvent librement disposer des fonds des entreprises qui les ont embauchés. Cela a stimulé la crise de 2008. Beaucoup associent les raisons de la formation de la situation à la pyramide financière de Bernard Madoff, qui a renforcé la tendance négative de l'indice boursier mondial.

La crise financière mondiale de 2008 a été exacerbée par l'agflation. Il s'agit d'une forte hausse des prix des produits agro-industriels. L'indice des prix de la FAO a augmenté systématiquement dans le contexte d'un déclin du marché boursier mondial. L'indice a culminé en 2011. Des entreprises du monde entier, dans le but d'améliorer d'une manière ou d'une autre leur propre situation, ont commencé à accepter des transactions très risquées, qui ont finalement entraîné de lourdes pertes. On peut parler de la réduction du volume des achats de biens de l'industrie automobile. La demande a chuté de 16 %. En Amérique, le chiffre était de - 26 %, ce qui a entraîné une baisse de la demande de produits de la métallurgie et d'autres industries connexes.

La dernière étape vers le chaos a été la croissance du taux LIBOR en Amérique. L'événement a eu lieu dans le cadre de la dépréciation du dollar dans la période de 2002 à 2008. Le problème est qu'à l'apogée de l'économie et avec son développement à un rythme incroyablement rapide, il ne serait pas déplacé de penser à une alternative au dollar.

Conséquences de la crise de 2008 pour l'économie mondiale

L'économie mondiale connaît des hauts et des bas de temps en temps. Il y a des événements dans l'histoire qui changent le sens de la vie économique. La crise financière de 2008 a complètement bouleversé l'économie mondiale. En regardant la situationglobalement, l'économie mondiale après le chaos est devenue plus uniforme. Les salaires dans les pays industrialisés, qui avaient baissé pendant la dépression, se sont presque entièrement redressés. Cela a permis en son temps de réhabiliter le développement de l'industrie mondiale dans les États capitalistes. Une augmentation significative a été observée dans les pays qui commencent tout juste à se développer. Pour eux, la dépression mondiale était une occasion unique de réaliser leur potentiel sur le marché mondial. Ne dépendant pas directement des bourses et du dollar, les États sous-développés n'ont pas eu à faire face à la situation. Ils ont dirigé leurs énergies vers leur propre développement et prospérité.

Les centres d'accumulation sont restés aux États-Unis, dans l'UE et au Royaume-Uni, ce qui a conduit à un boom industriel. La composante technologique a commencé à s'améliorer, ce qui se poursuit aujourd'hui. De nombreux pays ont révisé leurs politiques, ce qui a permis de bâtir une économie fiable pour l'avenir. Pour certains États, la crise a eu des effets positifs très impressionnants. Par exemple, les pays qui ont été coupés du financement extérieur en raison de la situation dans le monde ont eu la possibilité de réhabiliter l'activité économique nationale. Laissé sans fournitures matérielles de l'extérieur, le gouvernement a dû verser le reste du budget dans les secteurs domestiques, sans lesquels il est impossible d'assurer le confort minimum du niveau de vie des citoyens. Ainsi, les orientations de l'économie, qui auparavant restaient en dehors de la zone d'influence, ont changé aujourd'hui.

Quelle sera la situation en 2015, alors queReste un mystère. Certains économistes sont convaincus que la situation actuelle dans le monde est une sorte d'écho de la crise de 2008, l'une des conséquences colorées, mais à part entière, de la dépression mondiale. La situation rappelle la crise de 2008. Les raisons convergent: