Pouvoir d'achat de la monnaie : concept, niveaux, impact sur l'inflation et implications financières

2024 Auteur: Henry Conors | [email protected]. Dernière modifié: 2024-02-12 07:03

Le pouvoir d'achat de l'argent est un point important de l'éducation financière pour toute personne qui souhaite mettre de l'ordre dans ses affaires et comprendre le fonctionnement du mécanisme monétaire afin d'atteindre le succès et la prospérité personnels.

Présentation

Au cours de l'évolution du développement des types et des formes de monnaie, la question de leur valeur est venue au premier plan. Elle peut à juste titre être considérée comme la plus difficile de la théorie économique en général, et de la théorie de la monnaie en particulier. Après que les prêts qui n'ont pas leur propre valeur intrinsèque se sont imposés comme la forme dominante, cette question est devenue encore plus compliquée. Après tout, c'était comment avant ?

La valeur de l'argent à part entière dépendait du produit qui remplissait son rôle. Grâce à cela, la confiance des acteurs du marché a été assurée. Et ils ont accepté tous les paiements. Lorsque l'or a été démonétisé (il a perdu ses fonctions monétaires), une situation complètement différente s'est présentée. Et c'est devenu encore plus pertinent.comprendre le pouvoir d'achat de l'argent. En bref, c'est la quantité de biens et services qui peuvent être achetés pour une unité d'entre eux.

Quelle est la situation actuelle ?

Les porteurs actuels de fonctions monétaires n'ont aucune valeur intrinsèque. Mais ils sont acceptés lors du paiement de valeurs réelles. C'est-à-dire qu'ils ont une valeur réelle. Cette situation peut s'expliquer par le fait que tous les types de monnaie moderne sont des titres de créance de certains sujets d'une économie de marché. Difficile à comprendre? Regardons un petit exemple.

Les billets et les pièces sont des titres de créance émis par la banque centrale. Derrière eux se trouve l'économie de pays entiers. L'argent de dépôt est une obligation des banques commerciales, les factures sont émises par les entreprises et autres structures commerciales. Il convient de noter qu'il existe un risque considérable associé au pouvoir d'achat de l'argent.

Sur quoi se construit la confiance ?

Les facteurs suivants y contribuent:

1. Le potentiel économique de l'émetteur (celui qui a organisé l'émission).
2. Expérience antérieure des entités du marché dans l'utilisation de cet argent dans le processus de chiffre d'affaires économique.
3. Mise en œuvre par l'État d'une telle politique monétaire et économique qui exclurait les anticipations inflationnistes des acteurs du marché et une baisse du niveau de confiance dans l'avenir.
4. Formation d'un système de garanties pour chèques et effets.
5. Fournir des billets et des pièces en papier ayant cours légal, empêchant le prêteur/vendeur dearrête de les prendre.
6. Formation d'un système de régulation, de supervision et d'assurance dans le secteur bancaire.

Fournir un crédit pour la monnaie de crédit (par défaut) et lui permettre de donner une forme spécifique de valeur connue sous le nom de pouvoir d'achat.

Relation spécifique

Le pouvoir d'achat de l'argent n'est pas un indicateur constant. Cela peut changer. La baisse du pouvoir d'achat de la monnaie s'appelle l'inflation. La croissance est la déflation. L'ensemble des biens pouvant être achetés avec une unité monétaire dépend du niveau de leurs prix. Ainsi, plus ils sont élevés, moins vous pouvez acheter et vice versa.

Ainsi, il existe une relation inverse entre le coût de l'argent du crédit et le niveau des prix. Dans ce cas, le changement est effectué sous l'influence du temps. Ceci est directement lié au mécanisme de formation des fonds, ainsi qu'à leur manifestation en tant que finance et en tant que capital. L'intérêt y joue un grand rôle. Alors ils appellent le prix de l'argent capital.

Il y a encore une chose que vous devez savoir. C'est le coût d'opportunité de l'argent. Que représente-t-elle ? Tout comme la valeur des biens peut être mesurée en termes d'argent, les finances sont mesurées en termes de produits et de services qu'elles vous permettent d'acheter. Cela rend la déflation/inflation et le pouvoir d'achat de l'argent inextricablement liés.

À propos des indicateurs spéciaux

Ils sont utilisés pour déterminer le pouvoir d'achat de l'argent. Par exemple, ce sont le commerce de gros etprix de détail. Dans le premier cas, il s'agit de la valeur payée par les entreprises et les organisations, et dans le second cas, la population dans le cadre du commerce ordinaire pour son propre usage. Certes, le calcul de tels indices n'est pas une tâche facile. Après tout, ils montrent des changements non pas pour des biens individuels, mais pour leur totalité.

C'est-à-dire que les indices indiquent le niveau général des prix. Par exemple, le détail de 1990 par rapport à 1985 (il est pris comme base) était de 110. C'est-à-dire qu'il y a eu une augmentation de 10 % (110-100=10). Si la valeur de l'indice était de 95 %, cela indique qu'il y aurait une baisse des prix de 5 %.

Indice du coût de la vie

Affiche les prix des biens et services de consommation. Le calculer est encore plus difficile que le précédent. Au départ, ils constituent ce que l'on appelle le panier du consommateur. Ce qu'on appelle un ensemble de biens et services de base consommés par la population. Il est calculé pour chaque groupe de produits.

Puis, grâce à une enquête, déterminez la part de chaque produit dans les dépenses de consommation de la famille. L'indice global se présente sous la forme d'une moyenne pondérée pour chaque groupe de produits de consommation, c'est-à-dire en tenant compte de leur part.

Processus de changement de valeur

Il y en a deux: l'inflation et la déflation. Il convient de noter que la première option dans notre monde est beaucoup plus courante que la seconde. À cet égard, la théorie quantitative de la monnaie est importante.

Son fondateur est considéré comme le penseur français du XVIe siècle Jean Bodin. C'est lui qui fut l'un des premiers à remarquer que dans sonL'augmentation de l'afflux d'argent et d'or en Europe en provenance du Nouveau Monde a entraîné la chute des prix de ces métaux précieux. Et en même temps, le coût de tout le reste a augmenté. Mais dans sa forme moderne, la théorie quantitative de la monnaie a été introduite par l'économiste Irving Fisher. C'est lui qui a formulé l'équation de l'échange.

Dans son ouvrage "The Purchasing Power of Money", Fisher a écrit que l'offre de notes de crédit, multipliée par la vitesse de leur circulation, est égale à la somme des coûts qui vont à tous les biens et services vendus. Lorsque cette affirmation est extrapolée à l'ensemble de la vie économique, une affirmation bien connue émerge. A savoir: la masse monétaire détermine le prix des biens. Autrement dit, il est tout simplement impossible que le pouvoir d'achat de la monnaie augmente pendant une période d'inflation.

Développement de la théorie

À partir de la conclusion ci-dessus, tout un concept a été développé, qui est maintenant connu sous le nom de monétarisme. Son représentant le plus célèbre est Milton Friedman. Il a tiré une conclusion encore plus ambitieuse de la théorie quantitative de la monnaie. Il a formulé et popularisé que le gouvernement ne devrait se préoccuper que de réguler la masse monétaire. Et c'est là que leur intervention dans l'économie devrait être limitée.

Cette formulation a un contexte économique très rationnel. Ainsi, plus le produit national créé dans le pays est important, plus la quantité de monnaie en circulation doit être élevée. Après tout, les finances sont essentiellement le reflet des produits. Lorsque la quantité physique de la marchandise disponible augmente, la masse monétaire doit être augmentée etvice versa.

Disons un mot sur l'inflation

Et maintenant passons au plus intéressant dans nos conditions. Le pouvoir d'achat de la monnaie a tendance à baisser dans des conditions d'inflation. Dans le même temps, la masse monétaire en circulation s'avère extrêmement sensible par rapport au niveau des prix. Par conséquent, que cela nous plaise ou non, dans ce cas, nous devons agir de manière proportionnée. Le non-respect de cette règle peut entraîner diverses défaillances dans le fonctionnement de l'ensemble du système de monnaie-marchandise.

À titre d'exemple, on peut citer la situation en Russie, qui s'est développée au cours du premier semestre de 1992. Commence alors la libéralisation des prix. En quelques mois, le commerce de gros et de détail a été multiplié par environ cinq. Le pouvoir d'achat de la monnaie pendant la période d'inflation a diminué du même montant. Mais ici la masse des papiers de crédit n'a augmenté que de deux ou trois fois. À cause de cela, il y avait une grave pénurie d'argent.

Donc, les entreprises n'avaient pas assez de fonds pour payer les salaires, effectuer des paiements pour la fourniture de matériaux et pour la vente de produits finis. Pour cette raison, les billets de banque de forte valeur faciale ont dû être mis en circulation d'urgence. Le montant des espèces a été fortement augmenté, les paiements sans numéraire ont été facilités, les compensations mutuelles des dettes de diverses entreprises ont été autorisées, c'est-à-dire que beaucoup a été fait pour normaliser la circulation.

Caractéristiques des processus inflationnistes

Quand ils parlent de la masse de la finance, alorsimpliquer sans/cash. L'influence de l'inflation sur le pouvoir d'achat de la monnaie s'exerce non seulement par l'émission, mais également par des modifications du montant des fonds sur les comptes bancaires. La deuxième option affecte le montant du financement qui peut être dépensé en l'absence de comptes. Dans ce cas, les fonds supplémentaires ne sont pas obtenus par le biais de revenus et de revenus, mais par le biais de prêts, de subventions et de subventions. Avec une utilisation adéquate de ces instruments financiers, cela vous permet de maintenir la situation à flot.

Si vous franchissez une ligne raisonnable, alors le changement du pouvoir d'achat de la monnaie se manifeste après un certain temps. Plus l'état sera marqué, plus tôt et plus fort il se fera sentir. De plus, cela dépend non seulement de l'inclusion de l'imprimerie, mais aussi de la réglementation. De l'équation d'échange ci-dessus, il s'avère que la quantité d'argent nécessaire pour circuler est inversement proportionnelle à la vitesse de leur mouvement d'une personne à une autre.

À propos de la rapidité de la finance

Plus la vitesse de circulation est élevée, plus l'argent circule rapidement. En conséquence, lors de la réalisation d'opérations d'échange de marchandises, vous pouvez vous en tirer avec un plus petit nombre d'entre elles. Il existe différentes façons d'accélérer les flux de trésorerie et d'augmenter la vitesse de circulation. Par exemple, réduire la durée des opérations bancaires, qui sont le transfert de fonds.

L'amélioration de l'efficacité des institutions financières et de crédit a également un effet positif sur cet indicateur. C'est pour ces raisons que la vitesse a été augmentéefonctionnement des banques modernes, ce qui permet de se débrouiller avec plusieurs jours, voire plusieurs minutes de travail. Mais gardez à l'esprit que la vélocité fait référence au revenu. Ne vous laissez pas berner par l'idée que l'augmentation de votre taux de dépenses augmentera votre richesse. Tout d'abord, il faut travailler sur la croissance des revenus, pour créer plus vite de la vraie valeur, pour gagner plus. Seule cette voie peut nous conduire à la prospérité.