Aujourd'hui, le problème de la circulation criminelle de l'argent est assez aigu tant au niveau régional qu'au niveau mondial - entre les pays. Diverses organisations internationales sont engagées dans la lutte contre ces opérations illégales. Dans l'article, nous examinerons de plus près les activités du GAFI - il s'agit d'un groupe chargé de développer des mesures de nature financière pour lutter contre le blanchiment d'argent. Il est difficile de surestimer son importance, car elle fait de son mieux pour s'opposer au financement des groupes criminels et du terrorisme dans le monde entier.
Qu'est-ce que c'est
Selon la définition générale, le GAFI est une organisation internationale engagée dans l'élaboration de normes mondiales dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent et du soutien financier aux organisations terroristes. En outre, le GAFI s'est engagé à évaluer les systèmes nationaux par rapport aux normes internationales établies. L'outil principal de l'activité décriteQuarante recommandations dans le domaine de la LBC/FT sont prises en compte par l'organisation, qui font l'objet d'un examen attentif (environ tous les cinq ans). Le président du groupe GAFI est Santiago Otamendi.
Historique des occurrences
Dès 1989 du siècle dernier, selon la décision des pays inclus dans les "Big Seven", le GAFI a été formé. C'est ainsi qu'est apparue une institution internationale qui s'est vu confier la mission d'élaborer et de mettre en œuvre des normes internationales en matière de LBC/FT. Plus de trente-cinq États et deux organisations internationales font partie du groupe. Une vingtaine d'organisations et deux puissances agissent en qualité d'observateurs.
Structure et activités
Le Groupe GAFI tient constamment des réunions plénières au moins trois fois par an, au cours desquelles certaines décisions sont prises. L'outil de cet institut sont également ses groupes de travail:
- par typologie;
- Évaluation et mise en œuvre;
- financement du terrorisme;
- sur l'étude de la coopération internationale.
GAFI est également une organisation qui interagit activement avec la Banque mondiale, le Fonds monétaire international et le Bureau des Nations Unies pour la lutte contre le crime et le trafic de drogue. Toutes ces structures élaborent et mettent en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et d'investissement dans des activités criminelles.
L'un des instruments les plus importants du GAFIsont plusieurs unités de renseignement financier (ou CRF en abrégé) qui sont chargées de collecter et d'examiner les informations financières dans un seul pays afin de rechercher et de détecter les "migrations" illégales d'argent.
Membre du GAFI
Plus de 35 pays sont membres du groupe mondialement connu du GAFI. Les pays participants sont: l'Australie, la Nouvelle-Zélande, l'Asie et l'Europe, les États-Unis, le Mexique, le Brésil, l'Argentine, l'Afrique du Sud et la Fédération de Russie. Ce dernier est membre du GAFI depuis juin 2003. Outre les pays, cela comprend deux organisations internationales: le Conseil de coopération des États arabes du Golfe et la Commission européenne.
Il convient de noter que c'est à l'initiative de la Russie qu'en 2004, le Service fédéral de surveillance financière a participé aux activités du GAFI au nom de la Fédération de Russie.
Caractéristiques des recommandations
Les documents de l'institut international contiennent des éléments, à savoir un ensemble de mesures organisationnelles et juridiques qui doivent être prises dans chaque pays pour créer un régime efficace de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les caractéristiques des mesures telles que l'universalité et la complexité sont exprimées comme suit:
- Couverture maximale des problèmes de lutte contre le blanchiment d'argent;
- relations avec d'autres conventions internationales, actes d'organisations internationales compétentes impliquées dans la LBC/FT, résolutions du Conseil de sécurité de l'ONU, etc.;
- Permettre aux pays d'adopter des politiques flexibles,résoudre ces problèmes, en tenant compte des caractéristiques nationales et des spécificités du système juridique.
Toutes les recommandations du GAFI ne remplacent en aucun cas les résolutions similaires d'autres organisations et ne les dupliquent pas. Au contraire, ils rassemblent les principes, jouant un rôle très important dans le processus de codification des règles et réglementations LBC/FT. Selon l'une des résolutions du Conseil de sécurité, les 40 recommandations du GAFI sont considérées comme contraignantes pour tous les États membres de l'ONU sans exception.
Comment il a été développé
Les quarante recommandations ont été initialement créées lorsqu'il était nécessaire, en 1990, d'élaborer des règles et de protéger les systèmes financiers contre les criminels qui blanchissaient l'argent de la vente de drogue. Plus tard, à savoir six ans plus tard, les normes du GAFI ont été révisées en raison des changements technologiques, de l'émergence de nouvelles tendances et des moyens de blanchir des fonds.
En octobre 2001, le GAFI a mandaté d'abord huit, puis neuf recommandations spéciales sur la lutte contre le financement du terrorisme.
Les normes du groupe ont été révisées pour la deuxième fois déjà en 2003 et ont été reconnues dans cent quatre-vingts pays. À l'heure actuelle, ils sont considérés comme la norme internationale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent illégal et le financement des organisations terroristes.
Sous-types de recommandations
La liste complète du GAFI (en particulier les normes) peut être divisée en plusieurs groupes:
- coordination et politiqueconcernant la lutte contre les flux d'argent illégaux;
- blanchiment d'argent et confiscation;
- financement du terrorisme;
- une série de mesures préventives;
- propriété et activités transparentes des personnes morales;
- coopération internationale;
- responsabilité et autorité des autorités compétentes et autres mesures.
Groupes régionaux
Pour surveiller attentivement les flux de trésorerie et les transactions internationales, et pour arrêter les activités criminelles à cet égard, il existe des groupes régionaux spéciaux comme le GAFI. Ils contribuent à la diffusion des normes internationales dans le monde. Chacun des groupes traite de sa région spécifique et étudie les spécificités de la circulation monétaire. En outre, des évaluations mutuelles des systèmes financiers nationaux sont effectuées pour la conformité aux normes et une étude des tendances actuelles.
Quels sont ces groupes ? Au total, ils sont huit dans le monde: l'Asie-Pacifique, un groupe en Amérique du Sud, l'Eurasie, un groupe en Afrique de l'Est et du Sud, un groupe au Moyen-Orient et en Afrique du Nord, un Comité d'experts du Conseil européen, un groupe des Caraïbes et un groupe d'Afrique de l'Ouest. Un autre, pour lutter contre le blanchiment d'argent en Afrique centrale, n'a pas encore été reconnu et n'est pas devenu partie intégrante du modèle régional du GAFI.
Liste noire
L'une des activités de l'institution décrite est d'étudier quels pays et organisations ne se conforment pas aux recommandations du GAFI. En d'autres termesles pays et territoires dits non coopératifs sont déterminés, leur liste est établie, qui est dite "noire". L'inclusion d'un État dans cette liste n'entraîne pas l'application de sanctions, mais elle indique le degré de confiance dans ce pays de la part des investisseurs étrangers.
L'inscription ou l'exclusion de la liste noire est effectuée lors des réunions du GAFI conformément aux critères suivants établis en 2000:
- lacunes dans la réglementation financière - il peut s'agir de transactions dans les systèmes de paiement sans l'autorisation nécessaire;
- obstacles législatifs, tels que l'impossibilité d'identifier le propriétaire de l'entreprise;
- obstacles à la coopération internationale - cela inclut l'interdiction de donner des informations sur l'entreprise au niveau législatif;
- Inadéquation des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, par exemple, qualification insuffisante du personnel, corruption, etc.
Selon les statistiques mondiales et les données de la Banque mondiale sur l'économie souterraine, plus de dix billions de dollars américains de biens et de services sont produits et fournis chaque année.
